מפת הדרכים הפיננסית שלך

תהליך מובנה ומקצועי למיפוי נכסים פנסיוניים, אופטימיזציית מס קפדנית והבטחת השקט הנפשי שלך ושל משפחתך לקראת הפרק הבא.

שלבי העבודה המשותפת

מיפוי נכסים מקיף

סימולציה ואופטימיזציית מס

יישום וליווי שוטף

בפגישה הראשונה נבצע סקירה מלאה של כל קופות הגמל, ביטוחי המנהלים והקרנות שברשותך לקבלת תמונת מצב מדויקת.

נחשב את חלופות המס הנדרשות, נבחן את השפעת טופס 161 ונבנה מפת דרכים אופטימלית למניעת שחיקת ההון המשפחתי.

נלווה אותך מול הגופים המוסדיים ורשויות המס כדי להבטיח שכל החלטה מיושמת במלואה ושכל שקל מגיע ליעד שלו בצורה בטוחה.

שאלות ותשובות

מתי כדאי להתחיל בתהליך?

מה ההבדל בין פנסיה תקציבית לצוברת?

הזמן האופטימלי להתחיל בתכנון פרישה מובנה הוא כשנתיים עד חמש שנים לפני מועד הפרישה המתוכנן, על מנת לאפשר ביצוע התאמות פיננסיות ומיסויות מבעוד מועד.

פנסיה תקציבית מבוססת על שנות הוותק והשכר האחרון ומשולמת ישירות מתקציב המעסיק, בעוד פנסיה צוברת תלויה בהיקף ההפקדות שנצברו לאורך השנים ובביצועי השוק.

כיצד משפיע טופס 161 על הפרישה?

האם אתם מנהלים את הכספים?

טופס 161 מרכז את כלל מענקי הפרישה והפיצויים שקיבלת. מילוי שגוי או חוסר תכנון עלולים לגרור מיסוי כבד ומיותר על כספי הפיצויים והקצבה החודשית שלך.

אנו חברת ייעוץ ותכנון אובייקטיבית לחלוטין. איננו מנהלים כספים באופן ישיר או מוכרים מוצרים פיננסיים, מה שמבטיח שהאינטרס הבלעדי שלנו הוא מקסום ההון המשפחתי שלך.

מבטיחים את השקט הפיננסי שלך

קבע פגישת מיפוי ראשונית עם מומחה פרישה ותקבל מפת דרכים ברורה ומדויקת להגנה על ההון המשפחתי שלך מפני מיסוי שגוי.